Questions Fréquentes
Trouvez rapidement les réponses à vos questions sur nos services de planification financière personnalisée au Canada
Services et Processus
Comment se déroule notre première rencontre?
Lors de notre rendez-vous initial, nous analysons votre situation financière actuelle, vos objectifs personnels et familiaux. Cette évaluation complète nous permet de comprendre vos besoins spécifiques avant de proposer des stratégies adaptées.
Quels documents dois-je apporter?
Vos relevés bancaires récents, déclarations de revenus des deux dernières années, informations sur vos assurances et placements existants. Une liste détaillée vous sera envoyée après la prise de rendez-vous.
À quelle fréquence révise-t-on mon plan?
Nous recommandons un suivi trimestriel pour les situations complexes et semestriel pour les plans standards. Des révisions ponctuelles peuvent être planifiées lors d'événements majeurs comme un changement d'emploi ou l'achat d'une propriété.
Travaillez-vous avec des couples en désaccord financier?
Absolument. Nous facilitons souvent les discussions entre conjoints ayant des approches différentes. Notre méthode consiste à identifier les points communs et créer un terrain d'entente respectueux des priorités de chacun.
Tarification et Engagement
Comment sont structurés vos honoraires?
Nos tarifs dépendent de la complexité de votre situation. La consultation initiale est facturée à l'heure, puis nous établissons un forfait personnalisé pour l'élaboration de votre plan financier complet.
Y a-t-il des frais cachés?
Non, tous nos coûts sont transparents dès le début. Nous détaillons précisément ce qui est inclus dans nos services et communiquons clairement tout frais additionnel potentiel avant de procéder.
Puis-je annuler mon engagement?
Oui, vous pouvez interrompre nos services à tout moment avec un préavis de 30 jours. Nous facturerons uniquement le travail déjà effectué selon notre entente initiale.
Offrez-vous des consultations virtuelles?
Certainement. Depuis 2024, nous proposons des rencontres par visioconférence sécurisée pour nos clients partout au Canada. Cette option s'avère particulièrement pratique pour les suivis réguliers.
Rencontrez Notre Équipe
Nos conseillers financiers certifiés cumulent des décennies d'expérience dans l'accompagnement de familles canadiennes vers leurs objectifs financiers.
Marc-Antoine Dubois
Planification de la retraite
18 ans d'expertise
Lysandre Beauchemin
Fiscalité et investissements
22 ans d'expertise
Célestine Morinville
Planification successorale
15 ans d'expertise
Situations Particulières
Chaque famille a ses défis uniques. Voici quelques exemples de situations complexes que nous gérons régulièrement pour nos clients albertains et canadiens.
-
Transition professionnelle tardive
Comment gérer un changement de carrière après 45 ans tout en préservant ses objectifs de retraite et en maintenant le niveau de vie familial.
-
Soutien aux parents vieillissants
Intégrer les soins aux parents dans votre planification financière sans compromettre votre propre sécurité financière future.
-
Divorce et restructuration
Reconstruire un plan financier solide après une séparation, incluant la garde d'enfants et le partage des biens.
-
Entrepreneur en expansion
Équilibrer les investissements dans votre entreprise avec la diversification personnelle et la planification familiale.